Les procédures KYC et KYB simplifiées CentralPay permettent de réduire les contraintes d’entrée en relation des plateformes, tout en assurant leur conformité.
Portail
Adressez un portail de création de compte optimisé permettant à vos participants de renseigner leurs informations personnelles et de fournir leurs documents d’identité en toute sécurité.
Le parcours intègre :
Fonctionnalités
Bénéficiez de plusieurs fonctionnalités visant à simplifier le parcours d'onboarding de vos participants :
Maîtrise
Automatisez la création des comptes de vos participants individuels tout en gardant la maitrise de votre parcours d’onboarding :
Réservé aux partenaires ayant le statut Agent Prestataire de Services de Paiement
Monnaie électronique
Bénéficiez de la procédure KYC destinée aux Distributeurs de monnaie électronique et leurs participants :
Comptes de monnaie électronique anonymes créés instantanément sans demande de documents d'identité
Au-delà, une pièce d'identité est requise
Réservé aux activités C2C ou B2C2C, hors activités spéciales et financières
Tout savoir sur la procédure KYC et KYB CentralPay
Littéralement « Know Your Customer / Know Your Business » (comprenez « connaissance client / marchand »), ce protocole obligatoire vise à vérifier l’identité et la conformité de tous les utilisateurs de la plateforme, avant la création de leur compte CentralPay.
Imposé par le régulateur, le KYC / KYB permet d’évaluer le niveau de risque marchand et de lutter contre la fraude, le blanchiment d’argent et ainsi que le financement du terrorisme (LCB-FT).
Une fois les documents reçus, le service Compliance CentralPay s’engage à analyser et à rendre réponse dans un délai de 48h ouvrées maximum.
Dans le cadre de la procédure KYC / KYB, CentralPay collecte et analyse certaines informations de l’opérateur de la plateforme ainsi que de tous ses utilisateurs, parmi lesquelles :
Ces informations sont traitées de manière confidentielle et sécurisée, conformément aux réglementations de protection des données en vigueur.
Exposez votre projet et votre volumétrie de paiement à nos équipes commerciales.
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CentralPay est un Établissement de Monnaie Électronique agréé par la Banque de France à travers son Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (CIB 17138).
